Zweryfikuj swoje procedury i procesy AML
Zweryfikuj czy instytucja i osoby odpowiedzialne za procesy AML są właściwie zabezpieczone przed nałożeniem wysokich kar administracyjnych i uniknięciem odpowiedzialności karnej.
Audyt AML
Zastosowane metody przeprowadzenia audytu są zbliżone do tych, które stosuje organ nadzoru w ramach przeprowadzanych kontroli. Dlatego też przeprowadzamy postimplementacyjny przegląd regulacji wewnętrznych przede wszystkim w oparciu o przekazaną dokumentację oraz informacje uzyskane od zespołu projektowego badanej Instytucji. Oferta obejmuje swoim zakresem audyt zgodności systemu AML (dokumentacji, regulacji wewnętrznych, procesów) weryfikację z ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz z praktyką rynkową (Rekomendacje KNF, zalecenia nadzorcy, komunikaty GIIF) ze szczególnym uwzględnieniem:
- Analizy procedury grupowej i wewnętrznej
- Analizy procesów dotyczących identyfikacji i weryfikacji tożsamości klientów, w tym nawiązywanie stosunków gospodarczych na odległość
- Analizy procesów dotyczących identyfikacji beneficjentów rzeczywistych
- Analizy procesów dotyczących identyfikacji osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne
- Analizy procedury dotyczącej raportowania transakcji do GIIF
Warsztaty
Zakresem oferty objęta jest również weryfikacja prawidłowości przeprowadzenia oraz udokumentowania analizy ryzyka, dostosowanej do działalności Instytucji, z uwzględnieniem czynników ryzyka dotyczących klientów, państw lub obszarów geograficznych, produktów, usług, transakcji lub kanałów ich dostaw.
W ramach audytu oferowana jest również druga faza, która jest skoncentrowana na dostosowaniu regulacji wewnętrznych do przekazanych rekomendacji i zaleceń, ewentualnego wpływu zmian na dokumenty powiązane.
Podstawy prawne przeprowadzanego audytu:
Ustawa z dnia 1 marca 2018 roku o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu;
Dyrektywa z dnia 20 maja 2015 r. w sprawie zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, zmieniająca rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 648/2012 i uchylająca dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady 2005/60/WE oraz dyrektywę Komisji 2006/70/WE;
Rozporządzenie PE i Rady (UE) 2015/847 z dnia 20 maja 2015 r. w sprawie informacji towarzyszących transferom środków pieniężnych i uchylenia rozporządzenia (WE) nr 1781/2006;
Komunikaty GIIF i UKNF w zakresie stosowania ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.
Kontakt z ekspertem
Chcesz zweryfikować, czy twoje procesy i procedury skutecznie ograniczają ryzyko braku zgodności z wymogami regulacyjnymi AML?
Nie narażaj się na kary, skontaktuj się z ekspertem.