System Intellinx zapewnia pełną realizację wymagań określonych w ustawie z dnia 16 listopada 2000r. o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł oraz o przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu oraz w ustawie z dnia 25 czerwca 2009r. o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł oraz o przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu.
 
 
Główne cechy rozwiązania Intellinx w zakresie AML 

• Rozwiązanie dostarczane jest z predefniowanym, uniwersalnym zestawem odpowiednich reguł używanych do analizy monitorowanych klientów i transakcji. Z wykorzystaniem przyjaznego interfejsu użytkownika możliwe jest pełne zarządzanie zestawem używanych reguł (w tym ich aktualizacja) i tworzenie nowych.
• Weryfkacja nowych klientów (w tym osób fzycznych, podmiotów prawnych, pełnomocnictw, rodzin, współpracowników) w oparciu o listy sanacyjne i listy PEP. Z poziomu interfejsu użytkownika zapewnienie pełnej funkcjonalności w zakresie integracji z listami ostrzegawczymi (tj. OFAC, FATF, NCCT, PEP).
• Możliwość analizowania powiązań pomiędzy klientami i kontami oraz badanie przepływów fnansowych zachodzących pomiędzy klientami w oparciu o zgromadzone dane klientów, kont i transakcji. Z wykorzystaniem dedykowanego interfejsu użytkownika możliwe jest przeglądanie, prezentowanie grafczne oraz eksplorowanie związków.
• Kontrola transakcji pod względem przestrzegania embarga i sankcji fnansowych, w szczególności transakcji płatniczych (SWIFT).
• Możliwość budowania profli klienta opartych na podstawie stosunków gospodarczych pomiędzy klientami. System w trybie ciągłym wylicza wskaźniki dla zdefniowanych profli i generuje alerty w czasie rzeczywistym jeżeli zostaną  wykryte  zdefniowane  nieprawidłowości.
• System może w trybie ciągłym wyliczać scoring dla każdego obiektu biznesowego (użytkownik, klient, konto itp.) w zależności od wyników różnych wskaźników profli lub kombinację tych współczynników. Alerty mogą być generowane w czasie rzeczywistym dla poszczególnych obiektów biznesowych, w przypadku gdy scoring dla danej encji biznesowej przewyższa zakres oceny dla danego typu obiektów biznesowych.
• Funkcjonalność raportowania do GIIF transakcji powyżej równowartości 15.000 EUR, transakcji powiązanych i podejrzanych zgodnie z wymaganiami określonymi przez Ministerstwo Finansów w wykonawczych aktach prawnych.
• Funkcjonalność wyszukiwania transakcji nietypowych w oparciu o listy sankcyjne (np. U.S. State Department list of Foreign Terrorist Organizations, list of designated terrorist organizations by EU).
   
  lntellinx posiada architekturę modułową, która umożliwia elastyczne dopasowanie funkcjonalności do aktualnych potrzeb klienta. System zapewnia możliwość dostosowania do różnych zewnętrznych źródeł danych, pozwalając na:
• zasilanie w czasie rzeczywistym bezpośrednio z kanałów komunikacyjnych z wykorzystaniem bezinwazyjnego nasłuchu ruchu sieciowego,
• zasilanie w trybie on-line lub of-line z plików tekstowych, plików logów, tabel baz danych, plików XML i CSV, kolejek komunikatów i innych źródeł.
   
  
   

Wybrane funkcjonalności

• Moduł Case Manager dostarcza zespołowi prowadzącemu dochodzenia funkcjonalność umożliwiającą zarządzanie procesem organizacyjnym w zakresie priorytetyzacji oraz przeglądania alertów i spraw. Pozwala na przeprowadzanie dochodzenia w ramach którego zbierane są informacje na temat danej sprawy zawierające istotne alerty, wykonane działania, dołączone pliki i wnioski. Struktura sprawy (typ, status, powiązanie z innymi obiektami biznesowymi itp.) jest parametryzowana zgodnie z typem sprawy i potrzebami danej organizacji.
• Silnik Workfow pozwala na zarządzanie procesami dochodzenia w sposób metodyczny. Intellinx może ustalać przebieg poszczególnych spraw bazując na różnych kryteriach tj. typ sprawy czy klasyfkacja ryzyka. Poszczególne kryteria mogą być dostosowywane do wymogów organizacji.
• Intellinx pozwala przeglądać wszystkie istotne informacje na temat alertów, spraw czy profli w jednym zintegrowanym widoku z możliwością drążenia do powiązanych elementów. Na przykład, kiedy audytor wyświetla określony alert lub sprawę o kliencie, może on łatwo wskazać numer konta lub identyfkator klienta a system natychmiast wyświetli zintegrowany widok wszystkich istotnych informacji związanych z określonym kontem lub klientem.
• Raporty Intellinx bazują na zbiorze parametryzowanych predefniowanych tabel. System umożliwia defniowanie raportów zgodnie z potrzebami organizacji. Dla każdego raportu użytkownik może zdefniować pola, predefniowane warunki fltrowania, sortowane pola itp. Raporty mogą być eksportowane do plików w formacje PDF lub MS Excel.
   
  lntellinx jest innowacyjnym rozwiązaniem end-to-end do zarządzania nadużyciami w przedsiębiorstwie, które stanowi unikalne połączenie kompleksowego zbierania danych, w tym możliwość zbierania danych bezpośrednio z sieci korporacyjnej w czasie rzeczywistym, wielokanałowych analiz zgromadzonych informacji wraz z ostrzeganiem w czasie rzeczywistym.
  Rozwiązanie jest z wieloma regulacjami prawnymi, w tym ustawy AML. Dodatkową wartością dla organizacji jest możliwość wykorzystania oprogramowania Intellinx do zapobiegania nadużyciom:
  • wewnętrznym (tj. monitorowanie działań pracowników, wykrywanie nietypowych aktywności, zapobieganie przed wyciekiem informacji czy też sabotażem IT),
  • zewnętrznym (w tym wykrywanie i zapobieganie wyłudzeniom w kanałach elektronicznych - karty płatnicze, e-bankowość czy też operacje bankomatowe).
  

Pobierz ulotkę produktową AML Intellinx [ zobacz ]